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临商银行商城小微支行“三点发力”打好反洗钱工作“组合拳”

时间:2024-08-30作者:百合

本网讯(通讯员 颜廷蕊)为进一步加大反洗钱工作宣传力度,增强社会公众反洗钱意识和能力,推动反洗钱知识走深、走实,临商银行商城小微支行通过“三点发力”打好反洗钱工作“组合拳”,推动反洗钱各项工作落实落细,筑牢金融安全防线。

上下联动,提供风险组织的“执行力”。一是充分发挥“一把手”带头作用,主动研究部署反洗钱工作,建立分管领导负责抓,运管部门具体抓、运营主管专项抓、全体员工协同抓的反洗钱“四方共抓”机制;二是加强反洗钱人力配备,在网点设置反洗钱专员,制定每月考核机制,定期召开反洗钱领导小组会议,落实反洗钱相关工作;三是通过全链条压实责任,形成上下联动、贯通协同的良好格局,提升全行反洗钱工作质效。

加强日常监测,提升风险处置的“洞察力”。一是各个岗位各司其职,严格按照规章制度开展尽职调查,切实落实客户身份识别工作,做好对新开户、新变更等账户的重点监测,努力坚守反洗钱第一道防线;二是通过反洗钱系统、异常监测系统、大数据风控系统抓取可疑交易数据,根据客户日常行为和交易情况进行排查,发现可疑案例逐级上报审批排查,提升反洗钱风险甄别能力;三是积极贯彻反洗钱风险全覆盖理念,把反洗钱风险意识嵌入到每个金融产品、每项办理流程,每次事后监督,多措并举不断降低反洗钱风险。

加强宣传培训,增强风险识别的“战斗力”。一是线下通过营业网点LED屏滚动播放宣传标语,发放宣传资料、张贴宣传海报等,利用客户经理外出考察时机现场宣传解答;二是线上积极发挥线上宣传,利用抖音短视频、微信群、朋友圈等传播载体,扩大宣传面,提升宣传效果,提示社会公众参与配合反洗钱工作的重要性;三是重视反洗钱培训工作,按季开展反洗钱培训,组织全员学习反洗钱相关制度文件和案例,全面提升员工对可疑交易特征的敏感性,进一步提升金融服务水平,营造良好的洗钱风险防范氛围。

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